Kripto dünyasında “seyahat kuralı” olarak bilinen Travel Rule, şeffaflığı artırmayı ve yasa dışı fon hareketlerini önlemeyi amaçlayan önemli bir düzenlemedir. Bu kural, sanal varlık transferlerinde hem gönderenin hem de alıcının kimlik bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılar.
Kimler Bu Kuralla Sorumlu?
Travel Rule, yalnızca kripto para borsalarını değil, aynı zamanda bankaları, OTC (tezgah üstü) platformları, barındırılan cüzdan hizmeti sunan şirketleri, kripto saklama sağlayıcılarını ve merkeziyetsiz finans (DeFi) uygulamalarını da kapsar. Belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerde, bu kuruluşların işlemin hem kaynağını hem de hedefini net biçimde belirtmeleri gerekir.
Paylaşılması Gereken Bilgiler Nelerdir?
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirlenen kriterlere göre, işlem yapılmadan önce şu veriler istenir:
Göndericiye ait bilgiler:
- Tam adı
- Hesap numarası
- Fiziksel adresi veya kimlik numarası, müşteri kodu, doğum tarihi ve yeri
Alıcı taraf için:
- Alıcının adı
- Hesap numarası
Bu bilgiler, işlemi başlatan ve alıcının bağlı olduğu hizmet sağlayıcılar tarafından doğrulanmalıdır.
FATF Hakkında Kısa Bilgi
1989’da Paris’te kurulan ve G7 ülkeleri tarafından desteklenen FATF, ilk olarak kara para aklamaya karşı mücadele amacıyla kuruldu. Daha sonra terörizmin finansmanını da kapsayacak şekilde görev alanını genişletti. 39 üyeye sahip bu kurumun belirlediği standartlar bugün 200’e yakın ülke tarafından uygulanmaktadır.
Türkiye’de Travel Rule Ne Zaman Uygulanacak?
25 Aralık 2024 tarihli ve 32763 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan düzenlemeye göre, Türkiye’de lisanslı kripto borsaları 25 Şubat 2025 itibarıyla bu kurala uymakla yükümlü olacak.
Paribu tarafından yapılan duyuruda, transfer işlemlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin sisteme girilmesinin zorunlu hale geleceği ifade edildi. Ancak bu adımın platform içi işlemleri etkilemeyeceği belirtildi. Resmî Gazete’deki düzenlemeye ve Paribu’nun açıklamasına ilgili platformlardan ulaşılabilir.
Son dakika gelişmelerden anında haberdar olmak için bizi Twitter’da ve Linkedin‘da takip edin, Telegram kanalımıza katılın.
